收費制財務顧問

孫冠弘

與你一起,釐清財務面貌

關於孫冠弘

我是孫冠弘,一位收費制財務顧問。相較於銷售單一商品,我更在意的是陪你把整體財務面貌看清楚—— 從退休金準備、資產配置到財富傳承,用一套完整的規劃邏輯,幫你在人生每個階段都進退有據。

盤點勞保、公教退休給付與個人資產,及早試算退休後現金流,讓退休生活提早有底。

依人生階段與風險承受度,重新檢視資產配置比例,建立進可攻、退可守的投資組合。

透過保險信託、自益/他益信託等工具,提前安排財富傳承,降低家人未來的紛爭與稅負。

了解你目前的財務狀況與人生目標,雙向確認合作方式。

盤點資產負債、保障與現金流,找出需要優先處理的缺口。

提出具體可執行的財務規劃方案,說明每個建議背後的邏輯。

定期檢視規劃執行狀況,隨人生階段調整方向。